cgft：“一夜暴富”变“一夜清白”！中国三大协会公告：虚拟货币交易违法！

岸上的人想下水，水里的人想上岸。

有的投资者为没有及时参与比特币暴涨的行情而懊恼，错过了“一夜暴富”的机会，也有投资者后悔没有及时走出去，最后落得“竹篮子”水”，甚至负债累累。

*比特币价格 *pips 和 *pips 在过去一周的价值超过 10,000 美元。仅 5 月 12 日，全球就有近 20 万人平仓虚拟货币头寸，总损失达 112 亿美元。

5月18日，国内虚拟货币迎来强监管。18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布关于防范虚拟货币交易炒作的公告，确保进一步贯彻落实下发的《防范比特币风险的通知》由中国人民银行等五部门负责。、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等要求。

三大协会的公告一出，虚拟货币就持续暴跌。截至发稿时，比特币已跌破每块 40,000 美元，继续创下 2 月 8 日以来的新低。以太币和莱特币的价格也暴跌。

炒币“资深人士”的心路历程

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个虚拟货币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士，已经成为众多虚拟币的“货运载体”。“狗狗币”和“石狮犬币”在马斯克的“通话清单”中暴涨暴跌。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为猎杀的目标。一方面，“山寨币”大行其道，另一方面，经销商野蛮收割，行业乱象日益威胁居民财富。不少业内人士呼吁，迫切需要相关部门对这一领域进行整顿和规范。

孟阿姨今年60岁，一直自称“维吾尔族”。她于 2018 年开始在 OneCoin 上花费巨资。

OneCoin 的管理员告诉她，OneCoin 将成为世界通用货币，一个 OneCoin 价值 10 克黄金。她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡币的“传销+投机”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币将是一种“超越比特币”的数字货币。

孟阿姨的女儿小舒告诉记者，她妈妈在维卡币赔钱后，加入了一个投资狗狗币和熊猫币的聊天群，对通过炒币实现财富自由仍有幻想。

“这些年我帮妈妈还了好几次债，她都不听我们的。” 小舒说，孟阿姨炒币多年，每个项目都投入了几万元。“我每隔一段时间就听她一次。我很兴奋地说有一个新项目，每隔一段时间就会有一个，我也让我身边的亲戚朋友拉人头，虚拟注册全家人的货币钱包。”

资金投入虚拟货币平台后，无法提取。多次之后，孟阿姨也明白，这是资金盘。但她还是出进进出，进进出出各个币圈群。“她只是个侥幸。她有一次告诉我，只要她不是终极搭档，她可以割别人的韭菜。有一次，她对我说，如果她失去了十个项目，作为只要一个项目上交就可以了。” 小舒说。

最终，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还向银行贷款。

监管从未离开

2020年以来，比特币等虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币炒作风起云涌。参与者盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易，容易出现大额亏损。

有鉴于此，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会于5月18日联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制虚拟货币- 相关的非法金融活动。为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，防止个人资金被损坏的。

近年来中国三大虚拟货币交易平台，监管部门对虚拟货币领域的监管整改从未间断。例如，2013年中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，并且不能将其用作市场上的货币。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易、代币发行融资涉嫌非法发行证券。，非法集资，指示各地集中取缔173家平和，此后一直保持高压监管态势，累计清算国内平和38家。

涉嫌非法金融活动

监管部门已经明确，任何为中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌从事非法金融活动。但是，仍然有很多个人或交易所冒着风险提供虚拟货币交易服务。

目前，我国明确禁止贸易公司从事法定货币与虚拟货币的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币提供定价和信息中介服务。这同样适用于场外交易者。

对于金融机构和支付机构，监管部门要求银行业金融机构和非银行支付机构不得开展虚拟货币兑换及相关业务，不得为虚拟货币交易提供支付结算服务。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供流量、客户身份识别、信息展示等也存在法律风险。根据《非法集资防治规定》，对非法集资服务人员，由非法集资处理牵头部门给予警告，并处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款。 ; 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

对于场外交易商的定义，业内人士表示，场外交易商类似于网贷机构，具有撮合功能，提供交易展示。他们致力于为在中国但想购买比特币等虚拟货币的投资者提供服务。. “卖家在场外交易商下单，买家在场内进行采购。场外交易商的平台可能是网站，也可能是微信群、QQ群等。”

交易虚拟货币不受法律保护

比特币等虚拟货币的价值相对脆弱，可视为一种不成熟的金融资产。比如今年2月，美国财长耶伦质疑比特币，马斯克宣布特斯拉将不再支持比特币交易。

尤其是火币、币安、OKEX等海外虚拟货币交易所的服务器不断更换，监管部门的监管难度越来越大。同时，部分互联网公司、社交账号等为虚拟货币交易投机活动提供技术支持和宣传营销服务，为公众参与虚拟货币交易投机提供便利，诱导公众参与投机炒作。 ，提升网络舆论对虚拟货币交易的看法。货币市场的关注。

据了解，虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等行为时有发生。一些交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易造成巨额亏损。仅5月12日，全球就有近20万人平仓，总损失达112亿美元。

目前，中国还没有比特币等虚拟货币的交易场所。“翻墙”在海外购买比特币没有消费者保护措施中国三大虚拟货币交易平台，投资者只能承担损失。特别是参与比特币等虚拟货币的个人和企业不受法律保护，交易合同无效，投资者需自行承担风险。