警惕虚拟货币和区块链骗局，不要让非法集资钻空子

为贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，进一步推进银行保险消费者权益保护工作行业方面，根据银保监会统一部署投资虚拟货币被骗罪名是什么，3月11日至3月15日，北京银保监局组织北京市银行业保险业开展“3.15”消费者教育宣传周活动，通过印制统一海报、编发典型案例和风险提示、拍摄视频短片、微电影等形式，向首都消费者普及金融知识，有效提升消费者对金融产品和服务的认知，增强消费者的风险防范能力识别和自我保护能力。

■案例介绍

老外张某与赵、李等人在国外成立了一家网络科技公司，专门在中国推广虚拟货币。张某等人称，他们经营的“X-X-Coin”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币投资虚拟货币被骗罪名是什么，升值空间很大，并声称隶属于某国际知名金融集团及其控股公司在十大互联网行业中，用于企业集团内部结算和成员之间的记账。数字货币可以快速流通增值，让投资者“一夜暴富”。随后，张某等人继续线下发展，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。此案涉及数百人，涉案金额超过100亿元。随后，张某等人被警方逮捕，以传销活动罪和非法吸收公众存款罪被刑事处罚。

■案例分析

比特币的暴涨，让人们对数字货币充满了幻想，但实际上，基于区块链技术的数字货币只有极少数具有真正的应用价值。近期，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”和“数字资产”吸纳资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。这种非法集资具有以下特点：

一是网络化程度高。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。二是明显的跨界化。许多不法分子通过租用海外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。三是欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作、捏造“淘大伤”的各种理论，极具煽动性。

■ 风险提示

为保护自己的财产安全，远离非法集资，北京银保监局提醒您：

首先，理性看待区块链，不要盲目相信炒作。从目前的技术发展来看，数字货币还难以充分发挥真实货币的功能。上述以“区块链”和“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，实际上只是“借新还旧”的庞氏骗局，其资本运作难以长期维持。消费者要睁大眼睛，看穿这些“金融创新”背后的陷阱，不要盲目相信炒作式的承诺，以免财产损失。

二是树立正确的投资理念。投资往往伴随着风险，想要高回报，就必须承担高风险。消费者应树立正确的投资理念，不信奉“一夜暴富”的“神话”，注意学习金融和投资相关知识，客观评价自身风险承受能力，选择正规投资渠道，达成目标保持和增加他们的财富。