说说冻结卡

今年5月份的一个冻卡浪潮非常的大。

对于火币这个交易所，商家已经冻结了4000多张卡。 这段时间，冻结卡又开始了，人们纷纷表示自己被冻结了。

事实上，用户或商户卡被冻结的原因是与“非法”有联系。

一般情况下，流入交易所的一般都是黑资金，比如：游戏平台的钱，诈骗的钱，走私的钱等等，这些黑钱流入，才会让转账方和接收方被冻结。

这不是关键，关键是这笔钱一定要备案。 不立案时，或许还有侥幸，但一旦立案，就难逃牌局。

这个问题我以前讲过。 一般冻结卡分为司法冻结和银行风控两种。

司法冻结一般与违法行为有关。 在银行风控中，资金来源一般会引起银行风控部门的关注，比如：突然的大额收入，或者，比如资金来源不干净等。

司法冻结会比银行风控更麻烦。 您需要提交证据与警方合作。 如果没有违法，应该积极配合。 不要有心理负担。 根据案子的大小，等案子破了就好了。 一旦犯法，最好自首。 司法冻结一般为半年。 半年未破案的，小事解除冻结，大事可继续延期。

至于银行风控，你只要去银行说明清楚原因，等银行解冻就可以了。

在币圈usdt交易被冻卡，司法冻结发生的频率最高。 而且，一般都是单向冻结。 但在今年5月，也出现了双向冻结。

在屏幕截图上方，我解释了双向和单向。 就今年的浪潮而言，主要是终止了一个外汇平台，涉及的资金量高达10亿。 而这个亿，包括平台在内usdt交易被冻卡，都不干净。 平台通过股票直播和电话的方式拉人进群，然后将这些人转化为做外汇。 不过这个平台是国内市场，没有国际联系。 数据和K线可以随意篡改。 后来提款出了问题，就上报了，然后到处都是，然后资金被追查，就有了之前的冻卡事件。

至于后来发生的双向冻卡事件，他主要是骗币圈项目方的人。 因为币圈的钱太容易骗了。 基本上只要有会做CX的人，几万块钱就可以做一个项目，然后做一个token。 一波钱过后，他们就要说再见了。 为了寻求稳定，大部分项目方选择将坑钱兑换成相对稳定的USDT，而不是选择波动相对较大的BTC或ETH。 而这些USDT只有卖出才能变现，所以才开始流到交易所，流到我们小散户的手里。

那么他们是如何让我们冻结卡的呢？ 项目被骗，最后把散户的币变成了USDT。 然而，该项目被举报跑路，随后立案调查。 他们供认了自己的行为，于是警方开始追查硬币的流向。 因为这是一起违法事件，任何拥有币流的人都会受到牵连。 所以才会出现冻结商家和散户的问题。

其实在这个戒指里，最坑爹的就是商家，最无辜的也是商家。 毕竟大量的货币卖给了商家，商家也乐在其中。 毕竟转卖的时候差价不少。 但商家万万没想到收到的币是黑币，然后商家每天要面对很多散户，所以最后散户账户被冻结，商家自己也被冻结。 无需kyc即可交易，部分账户甚至通过kyc认证。 你发现的是一个五六十岁的农村老人。 所以商家苦了。

而作为散户投资者，我们应该如何关注这些呢？

1、尽量选择蓝盾商家

2.尽量不要选择支付宝交易。 能用银行卡的最好用银行卡。 毕竟银行的风控比较强，可以给你多一层保障。

3、尽量不要用平时的卡进行操作。 推荐有一张专卡作为币圈专用卡。

4.如果你能用BTC和ETH，尽量用这些。 因为很多不法分子为了稳定选择USDT交易，所以去BTC、ETH之类的风险会比较小。

5.如果您的需求量大，建议多做小单，不要一次完成。

6、尽量找一些老牌商家进行交易，他们的风险要比新商家小很多。

买卖USDT时选择信誉度高的商户。 在交易过程中，您也应该观察商家的行为，避免被迫参与洗碗的违法行为，导致您的账户被冻结！

有人反映，发钱或发币快的商家不靠谱，也有人说发贷款或发币慢的不靠谱。 其实，这没有什么可争论的。 商人慢了，你嫌慢，你快了，你嫌快？ 不能这样判断。 事实上，借钱（币）快的商家，可能团队很大，人也很多。 慢吞吞借钱（币）的商家，可能是因为这段时间行情波动较大，所以故意挡住你的订单。 所以不要以此为标准。

事实上，我们不得不承认，币圈是一个非常适合不法分子洗钱的工具。 毕竟有些人不实名也能变现非法资产。 所以，对于冻结卡，没有100%的办法避免。 只能给一些小建议，避免踩坑。 作为一个被冻过一次的人，一开始我很恐慌，但并没有想象中的那么可怕。 只要我正直，不要惊慌，积极配合就好。

好了，本期就到此为止。